Quỹ ETF là gì? Ưu nhược điểm khi đầu tư quỹ ETF

Quỹ ETF có thể rất nhiều nhà đầu tư dù tham gia thị trường tài chính cũng không biết. Thuật ngữ này có lẽ khá xa lạ với nhiều người. Nếu bạn có đang thắc mắc quỹ ETF là quỹ gì, đặc điểm ra sao và ưu nhược điểm khi sử dụng quỹ là gì? Forex with Steven sẽ cùng các bạn đi giải đáp các thắc mắc liên quan đến thuật ngữ này qua bài viết dưới đây. 

1. Quỹ ETF là gì? 

Trên thị trường Forex nói riêng và thị trường tài chính nói chung, có một loại quỹ đầu tư có tên là ETF. Một loại quỹ đầu tư đại diện cho nhóm tài sản tài chính thay vì chỉ là tài sản cho một lĩnh vực tài chính nhất định. Quỹ ETF được gọi là một quỹ đầu tư cho lĩnh vực kinh tế. ETF – Exchange Traded Fund được biết đến là chứng chỉ quỹ hay quỹ hoán đổi danh mục. Đây là một quỹ đầu tư được niêm yết trên sàn chứng khoán để đại diện cho nhiều thị trường tài chính khác nhau. 

ETF - Exchange Traded Fund được biết đến là chứng chỉ quỹ hay quỹ hoán đổi danh mục (ảnh: internet).
ETF – Exchange Traded Fund được biết đến là chứng chỉ quỹ hay quỹ hoán đổi danh mục (ảnh: internet).

Các bạn có thể hiểu đơn giản rằng, ETF là quỹ tài chính, đại diện cho nhiều lĩnh vực tài chính kết hợp, nhà đầu tư để tiền vào quỹ đó để cho quỹ đầu tư tài chính. Nó gần như là một công ty, có mã chứng khoán riêng, đầu tư có lãi thì nhà đầu tư sẽ được lợi nhuận. Đọc đến đây sẽ có nhiều bạn thắc mắc rằng, vậy liệu việc định giá quỹ như thế nào và làm sao để biết nó hoạt động lỗ hay lãi? Câu trả lời đó là: 

  • Quỹ ETF có một công ty quản lý quỹ, công ty này sẽ liên tục công bố tài sản ròng của quỹ (NAV, Net Asset Value) và giá trị tài sản ròng/đơn vị quỹ hàng ngày dựa vào các thông số được công khai trên thị trường cũng như bảng điện tử của chứng khoán. 
  • Trong phiên giao dịch, giá chứng chỉ quỹ có thể thay đổi liên tục do sự dao động của cổ phiếu hoặc nhu cầu mua và bán cổ phần trong quỹ của nhà đầu tư. 

Các bạn có thể hiểu rằng, ETF sử dụng tiền của nhà đầu tư, vì thế nó được công khai, minh bạch trên thị trường. Hoàn toàn không có sự móc nối hay lợi dụng quỹ để hoạt động. 

2. Quá trình hình thành và hoạt động của quỹ ETF

Quỹ ETFs được coi là sản phẩm tài chính được tạo ra năm 1993 tại Mỹ. Ban đầu, nó được ra đời bởi Nathan Most và Steven Bloom khi họ cùng nhau phát triển chỉ số Biên nhận ký thác S&P SPDR.

Thời điểm ra đời,  nó không gây được nhiều tiếng vang vì nhiều người cho rằng nó không khác gì công cụ tài chính. Nhưng khi được nhà kinh tế học Harry Markowitz để ý đến và phổ biến nó ra thị trường. 

Exchange Traded Fund – Quỹ hoán đổi danh mục được biết đến nhiều hơn bởi nhà đầu tư. Ban đầu, Harry muốn tạo ra một quỹ đầu tư được niêm yết dựa trên chỉ số S&P500 – chỉ số chứng khoán phổ biến nhất thế giới.

Quỹ ETFs được coi là sản phẩm tài chính được tạo ra năm 1993 tại Mỹ (ảnh: internet).
Quỹ ETFs được coi là sản phẩm tài chính được tạo ra năm 1993 tại Mỹ (ảnh: internet).

Nhưng đến ngày nay, ETF như là một quỹ hay một chỉ số riêng cực kỳ lớn mạnh. Hiện tại nó sở hữu 170 quỹ lớn nhỏ khác nhau đang tồn tại ở nước Mỹ với vốn hóa thị trường lên tới 43,3 tỷ USD. Hoạt động của quỹ ETF một lần nữa ghi dấu ấn vào thời điểm Ishare ra đời và cung cấp quỹ ETF trên cả thị trường chứng khoán châu Âu, châu Á. Hiện tại, iShares trở thành quỹ đầu tư ETF lớn nhất thế giới. 

Nhà đầu tư khi sử dụng quỹ này sẽ có hơn 300 lựa chọn giúp cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ hoàn toàn có cơ hội truy cập những sản phẩm mà nó cung cấp. Thời điểm năm 2004, vì quỹ này phát triển mạnh nên những ETF mới ra đời cho thị trường hàng hóa, vàng với tên gọi là Gold SPDR (GLD).

Mỗi ngày trên thị trường tài chính toàn cầu có hơn 3 tỷ USD được giao dịch trên thị trường ETF. Khả năng thanh khoản của ETF hiện tại đã là rất lớn và không thua kém bất kỳ sản phẩm nào của thị trường tài chính. 

Gần đây, khi ngành AI (trí tuệ nhân tạo) phát triển mạnh mẽ và rất nhiều nhà đầu tư đang đổ dồn sang ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence – quỹ đầu tư công nghệ cho phát triển AI. Một và rất nhiều những lựa chọn mới đang dần hình thành với nhiều nhà đầu tư. Chúng ta có thêm những danh mục đầu tư an toàn, thanh khoản tốt thông qua quỹ ETF. 

3. Ưu điểm khi đầu tư vào quỹ ETF 

  • Giúp nhà đầu tư có thể đa dạng hóa danh mục và với chi phí thấp. 

Do quỹ ETF cấu thành từ nhiều sản phẩm khác nhau từ danh mục sản phẩm. Nó mô phỏng danh mục sản phẩm của chỉ số tham chiếu. Chỉ cần nhà đầu tư nắm giữ một ETF là đã có thể nắm giữ một danh mục. Vừa có thể đầu tư một cách đa dạng, lại vừa có khả năng mua nhiều với chi phí rẻ. 

  • Không cần hiểu biết quá nhiều về một loại sản phẩm cụ thể

Việc đầu tư vào một loại sản phẩm nhất định trên thị trường tài chính đòi hỏi người chơi nắm rõ kiến thức về nó. Nhưng có thể điều này rất khó khăn với các nhà đầu tư không có nhiều thời gian. Với hàng trăm ngàn sản phẩm trên thị trường thì quỹ ETF chính là điều mà nhà đầu tư có thể lựa chọn, vừa nhanh lại vừa an toàn, đỡ phải tìm hiểu quá nhiều. 

  • Đầu tư một cách dễ dàng hơn, tiện lợi hơn. 

Với sản phẩm quỹ ETF mọi nhà đầu tư chỉ cần theo dõi và tham gia vào bất kỳ ETF nào, họ không cần quan tâm rằng số vốn của họ liệu có quá ít hoặc những điều lo lắng tương tự. 

Đầu tư quỹ này là cách tham gia dễ nhất vào thị trường tài chính. Một rổ các sản phẩm, đầu tư hỗn hợp như vậy cũng không sợ sản phẩm đầu tư của bạn bị lũng đoạn bởi một người hoặc một tổ chức. 

Đầu tư quỹ ETF là cách tham gia dễ nhất vào thị trường tài chính (ảnh: internet).
Đầu tư quỹ ETF là cách tham gia dễ nhất vào thị trường tài chính (ảnh: internet).
  • Có thể thu hút vốn từ nước ngoài dễ dàng 

Quỹ ETF giúp cho con đường thu hút nhà đầu tư nước ngoài một cách nhanh nhất. Đơn giản bởi quỹ ETF là cơ chế quỹ mở mà mọi nhà đầu tư có thể tham gia và không bị giới hạn điều gì. Thông qua quỹ ETF, nhà đầu tư nước ngoài mua được những sản phẩm như chứng khoán hay chỉ số mà trước giờ họ bị giới hạn số lượng. Tuy nhiên, lưu ý rằng, nhà đầu tư nước ngoài vẫn sẽ vấp phải một vài quy định cần tìm hiểu trước khi tham gia vào quỹ này. 

4. Nhược điểm khi đầu tư vào quỹ ETF 

  • Trì hoãn thanh toán: Việc giao dịch trong quỹ ETF có một độ trễ khá lớn. Sau khi giao dịch thì phải tới 2 ngày các bạn mới có thể tham gia vào việc giao dịch tiếp. 
  • Tính thanh khoản kém: Một số quỹ ETF mỏng (thinly traded ETFs) trên thị trường sẽ có khả năng thanh khoản không được tốt. Tuy nhiên với nhà đầu tư nhỏ lẻ điều này không cần quá lo lắng. 
  • Chênh lệch giá: Tuy quỹ ETF đã cố gắng theo sát giá của tài sản nhưng việc chênh lệch giá so với thực tế là không thể tránh khỏi. 
  • Chi phí giao dịch: Nếu giá trị đầu tư của quỹ ETF thấp thì việc phải trả phí giao dịch cho quỹ ETF khá cao cũng là rào cản với nhà đầu tư. 
  • ETF chịu tác động lớn từ giá trị tài sản ròng. 
  • Khi mở tài khoản quỹ ETF nhiều nhà đầu tư sẽ phải trả phí duy trì. Vì thế nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ, cá nhân không hề mặn mà với nó. Họ sẽ tham khảo các sản phẩm tài chính khác. 

5. Danh mục quỹ ETF nổi tiếng có thể đầu tư 

Có rất nhiều quỹ ETFs và ETF nổi tiếng để các bạn có thể giao dịch. Hiện tại với 4 quỹ nổi tiếng hàng đầu thế giới gồm có: 

  • Quỹ ETF quốc gia: Nhà đầu tư sẽ tiếp cận các sản phẩm của quốc gia trên khắp thế giới kể cả những thị trường chứng khoán  dễ hay khó tiếp cận qua quỹ ETF. Ngay cả thị trường chứng khoán khó tiếp cận như thị trường Đài Loan thì quỹ iShares MSCI Taiwan ETF sẽ giúp bạn làm việc này dễ dàng. 
  • Quỹ ETF hoạt động theo lĩnh vực: Nếu cảm thấy lĩnh vực bất động sản của Anh tốt thì việc đầu tư qua iShares UK Property UCITS ETFs sẽ là lựa chọn rất tốt cho bạn. 
  • Quỹ ETF hoạt động theo hàng hóa: Quỹ ETF CFD điển như như đã nói ở trên là SPDR S&P Metals & Mining ETF thì nhà đầu tư có thể đầu tư vào toàn bộ hàng hóa mà không cần quan tâm là vàng sắp tới sẽ tăng giá hay giảm giá. 
  • Quỹ ETF chứng khoán: Đây là kênh mà rất nhiều nhà đầu tư thích thú. Họ sẽ chẳng phải quan tâm xem hôm nay chỉ số Nasdaq thế nào hay S&P500 như thế nào. Quỹ ETF chứng khoán diễn tả tổng thể toàn bộ thị trường chứng khoán trên thế giới. 

Đây chỉ là 4 quỹ ETF phổ biến mà nhiều nhà đầu tư hay thường dùng và có tính thanh khoản tốt mà thôi. Ngoài ra các bạn có thể đầu tư vào các quỹ ETF tiền tệ, trái phiếu, trí tuệ nhân tạo…Tuy nhiên, quỹ ETF công nghệ AI như đã nói ở trên sắp tới đây chắc chắn sẽ nằm trong danh sách 5 quỹ ETF phổ biến nhất thị trường. Bởi các bạn biết rằng, thời kỳ công nghệ 4.0 đang tác động nhiều mặt trong cuộc sống hàng ngày.

Quỹ ETF giúp nhà đầu tư đa dạng các lựa chọn (ảnh: internet).
Quỹ ETF giúp nhà đầu tư đa dạng các lựa chọn (ảnh: internet).

Khi giao dịch với quỹ ETF ở Việt Nam sơ cấp, một lô đơn vị quỹ ETF được giao dịch với khoảng 100.000 chứng chỉ quỹ ETF. Họ không thường xuyên giao dịch với lô lẻ và trực tiếp là điều các nhà đầu tư Việt cần phải lưu ý. 

Giao dịch quỹ ETF theo lô lớn, sau đó nhà đầu tư có thể chia nhỏ ra và bán trên thị trường thứ cấp. Hãy lưu ý rằng, chỉ có thị trường thứ cấp mới cho phép nhà đầu tư giao dịch riêng lẻ, manh mún. Các nhà đầu tư có thể bán quỹ ETF cho các nhà đầu tư khác trên thị trường hoặc bán luôn cho nhà quản lý các quỹ ETF đó. Việc thanh khoản rất đơn giản như vậy. 

Bài viết giới thiệu về quỹ ETF là gì, đặc điểm cùng ưu nhược điểm của quỹ ETF ra sao? Forex with Steven hy vọng rằng, với những kiến thức thu được từ bài viết này các bạn đã tìm ra được danh mục đầu tư mới, hiệu quả. 

 

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

DMCA.com Protection Status