Top 7 cách quản lý vốn Forex hiệu quả nhất 

Có rất nhiều nhà đầu tư sau khi thua lỗ, thì mới rút ra được bài học đắt giá về quản lý vốn Forex. Đây là yếu tố tiên quyết, giúp trader giao dịch thành công hay thất bại. 

Việc trở thành nhà đầu tư chuyên nghiệp hay một người chơi Forex đơn thuần, sẽ thể hiện qua kế hoạch quản lý vốn của họ. Thậm chí, theo quan niệm của tôi, thì trader không biết cách quản lý vốn giống như đang đánh cược may rủi. 

Vì thế, hôm nay chúng ta sẽ cùng tìm hiểu quản lý vốn quan trọng như thế nào? Và cách để quản lý vốn Forex hiệu quả qua top 7 cách sau đây. Hy vọng sẽ giúp cho các bạn quản lý vốn hợp lý, để tìm kiếm được nhiều lợi nhuận cao trong thị trường Forex.

1. Quản lý vốn Forex là gì?

Không riêng gì Forex, chúng ta có thể hiểu ngay khi nhắc đến vốn là nhắc đến tiền. Đây là một khoản tiền mà bạn dùng để đầu tư Forex trong các giao dịch. Và phải chấp nhận việc đầu tư số vốn này có rủi ro thua lỗ hoặc thậm chí mất trắng. 

Vậy quản lý nguồn vốn Forex là gì? Là sự đánh giá khả năng tài chính trong các giao dịch, xác định mục tiêu khi chi trả cho các phiên giao dịch Forex. Cũng như phải quản lý được mức độ rủi ro, mức độ hòa vốn và dự đoán mức độ lợi nhuận từ nguồn vốn đó. 

Quản lý nguồn vốn giống như một “kim chỉ nam” giúp các nhà đầu tư đi đúng hướng. Có những quyết định sáng suốt để giao dịch hiệu quả và thắng lợi. Quản lý nguồn vốn hợp lý, là bạn đã nắm chắc 75% cơ hội đầu tư thành công trong Forex. Mà nhiều người lầm tưởng là yếu tố phân tích kỹ thuật hay nắm bắt thông tin thị trường mới giao dịch hiệu quả.

Cách quản lý vốn Forex hiệu quả
Cách quản lý vốn Forex hiệu quả

2. Tầm quan trọng của quản lý vốn Forex

Rất nhiều Trader nhanh chóng nản lòng thoái chí và bỏ cuộc chỉ vì không biết quản lý nguồn vốn Forex. Thực tế đã cho thấy, nhiều trader kiếm được nhiều tiền nhưng lại dễ dàng “bốc hơi” trong thời gian ngắn. Lý do là học vẫn chưa biết đến cách quản lý vốn hợp lý hoặc phớt lờ những lời khuyên về việc quản lý vốn. 

2.1. Giúp Trader tồn tại trên thị trường Forex

Không phải ngẫu nhiên mà nhiều doanh nhân, nhà đầu tư tài ba đều có khả năng lên kế hoạch và quản lý vốn tốt. Khi hỏi đến bí quyết đầu tư tài chính, họ đều khuyên các trader nên quản lý nguồn vốn cho thật hiệu quả. 

Bởi vì thị trường Forex không hề đơn giản, đầu tư là cả quá trình lâu dài, việc không kiểm soát được vốn. Bạn sẽ dễ dàng mất tiền, mà tiền chính là yếu tố cần thiết để đầu tư và giao dịch. 

Sẽ thật là tồi tệ, nếu bạn chỉ chăm lo kiếm tiền mà không biết quản lý và kiểm soát chúng. Thì bao nhiêu công sức và thời gian bạn bỏ ra đều “không cánh mà bay”.

2.2. Giúp Trader tránh được việc “trắng tay”

Việc quản lý vốn giúp các nhà đầu tư tránh được các chuỗi giao dịch thua lỗ liên tục kéo dài. Vì bạn biết lúc nào nên dừng lại và cắt lỗ đúng lúc. Thì đó chính là lúc bạn đã biết cách quản lý vốn Forex của mình. 

Đối với thị trường Forex tỷ lệ thắng – thua là 50:50, tỷ lệ Risk-Reward là 1:2. Nếu như gặp những chuỗi thua lỗ không có điểm dừng, mà bạn đã có sự quản lý vốn ngay từ đầu. với mức -3%/lệnh thua lỗ. lúc này, phần lãi suất sẽ là +6% (công thức R:R = 1:2). Thì bạn sẽ kiểm soát được tình hình không dẫn đến việc thua lỗ đến trắng tay.

2.3. Giúp cho Trader có tâm lý giao dịch tích cực

Quản lý vốn tốt giúp các nhà đầu tư có tâm thế giao dịch rất lạc quan và nhiều kỳ vọng. Các bạn như được định hướng rõ ràng “đường đi nước bước”. Tâm lý tích cực giúp cho não bộ thu hút nhiều năng lượng tốt và có những quyết định đầu tư sáng suốt nhất. 

3. Kinh nghiệm “xương máu” khi quản lý vốn Forex

Không chỉ là kinh nghiệm của bản thân mình, mà tôi cũng đã rút ra được nhiều bài học quý báu từ các nhà đầu tư chuyên nghiệp, trong suốt những năm tìm tòi học hỏi về đầu tư Forex

  • Hãy tính toán và dự đoán số vốn bạn có thể mất khi thua lỗ
  • Hạn chế giao dịch quá nhiều, nó khiến bạn không đủ tập trung để phân tích chính xác.
  • Đánh giá thực tế và khách quan tình hình tài chính và thị trường.
  • Hãy nhìn nhận lỗi nếu có quyết định sai lầm trong giao dịch. 
  • Luôn có tâm lý sẵn sàng đón nhận thất bại trong các giao dịch Forex.
  • Luôn đặt sẵn các lệnh thoát trước khi vào lệnh.
  • Luôn sử dụng lệnh dừng lỗ, Stop loss giúp trader bảo toàn được số vốn, đồng thời hạn chế được việc thua lỗ kéo dài. Hãy chắc chắn bạn đã cài lệnh này trước khi bước vào phiên giao dịch mới.
  • Hãy ngừng giao dịch ngay khi thua lỗ số tiền lớn hoặc thắng với lợi nhuận “khổng lồ”. Vì lúc này bạn không còn sáng suốt, để quyết định các giao dịch tiếp theo hiệu quả nữa.
  • Tìm hiểu và nắm rõ đòn bẩy tài chính.
  • Hãy rèn luyện để có tầm nhìn/mục tiêu dài hạn thay vì ngắn hạn.
Cách quản lý vốn Forex hiệu quả
Cách quản lý vốn Forex hiệu quả

4. Các phương pháp quản lý vốn Forex hiệu quả

Đây chỉ là những kiến thức và kinh nghiệm trong nhiều năm tôi tích lũy được. Các nhà đầu tư đều có phương pháp quản lý vốn cho riêng mình. Bạn có thể kết hợp những cách sau đây và lên kế hoạch quản lý vốn cho phù hợp với chiến lược đầu tư của mình.

4.1. Phương pháp quản lý vốn Forex bình quân giá

Nói một cách đơn giản, dễ hiểu thì đây là phương pháp chia nhỏ số tiền ra đầu tư chứ không tập trung lại giao dịch cho 1 lần. 

Trên thương trường hay có câu “Không bỏ nhiều trứng vào cùng 1 rổ”. Vì như thế rất dễ mất hết số tiền nếu giao dịch đó thất bại.

Trong Forex, thực hiện phương pháp này bằng cách rót vốn dần dần vào các lệnh giao dịch. Sau đó, trader sẽ quan sát và đánh giá tình hình. Nếu thuận lợi có tín hiệu tốt từ các phiên này, thì mới tiếp tục gia tăng khối lượng giao dịch dần lên.

  • Ưu điểm: Quản lý được rủi ro lỗ vốn sớm, kiểm soát được tình hình đầu tư qua từng giai đoạn.
  • Nhược điểm: Trader phải tính toán số vốn rót vào mỗi lần vào lệnh để mang về lợi nhuận tốt nhất. Nếu không cân đối tốt, việc thua lỗ vẫn có thể xảy ra.

4.2. Phương pháp quản lý vốn Forex bình quân chi phí

Ngược lại với bình quân giá, trader phải lên kế hoạch đầu từ ngược lại với mong muốn kỳ vọng lúc đầu. Ví dụ như khi đã vào lệnh mua mà giá thị trường giảm xuống. Các bạn phải tiếp tục mua vào với mức giá thấp hơn nữa. Và khi cuối phiên giao dịch bạn thắng, không những bù lỗ mà còn thu được lợi nhuận cao gấp nhiều lần. 

  • Ưu điểm: Sẽ thu được lợi nhuận lớn nếu giao dịch thành công. Bạn cũng sẽ không lỗ quá nhiều tiền kể cả khi huề vốn.
  • Nhược điểm: Trader đòi hỏi phải có nhiều kinh nghiệm đầu tư, tâm lý phải vững vàng giao dịch theo kế hoạch đã đề ra. Nếu không dễ dàng bỏ cuộc, dẫn đến giao dịch không nhất quán và thua lỗ.

4.3. Phương pháp quản lý vốn Forex – Martingale

Lưu ý khi ứng dụng phương pháp đang gây nhiều bình luận trái chiều trên các diễn đàn tài chính thế giới. Vì phương pháp quản lý vốn này bằng cách gấp đôi số vốn đầu tư vào mỗi phiên giao dịch thua lỗ. Mục đích của việc này là để khi thị trường Forex đảo chiều thì bạn sẽ thắng đậm. 

  • Ưu điểm: Lấy lại số vốn đã thua lỗ chỉ với thời gian cực ngắn chỉ với 1 phiên giao dịch.
  • Nhược điểm: Với phương pháp này chỉ áp dụng với trader có số vốn cao và kinh nghiệm dày dặn, mới có thể rót tiền vào các phiên thua lỗ liên tục. Đồng thời, cũng nhân đôi rủi ro mất vốn.

4.4. Phương pháp quản lý vốn Forex Anti – Martingale

Đúng như tên gọi, phương pháp này là áp dụng ngược lại với Martingale. Nhà đầu tư sẽ gấp đôi số lượng giao dịch khi có lệnh thắng. Quy tắc của phương pháp này là, số tiền lời mỗi lần thắng lệnh trước đó đã bù lỗ. Nên hãy an tâm rót vốn nhiều cho lệnh sau.

  • Ưu điểm: Lợi thế rõ ràng nếu trader liên tục thắng đậm trong các phiên giao dịch. 
  • Nhược điểm: Sẽ có khả năng thua sạch vốn chỉ với 1 lệnh giao dịch đảo chiều.

4.5. Phương pháp quản lý vốn Forex tỷ lệ cố định

Dựa vào con số lợi nhuận thu được sau mỗi phiên giao dịch, mà nhà đầu tư sẽ chọn đầu tư cho các lần tiếp theo. Đây là cách quản lý vốn an toàn cho rất phù hợp cho các trader mới tham gia Forex. 

  • Ưu điểm: Khi có lợi nhuận mới tăng khối lượng giao dịch, nên mức độ an toàn cao.
  • Nhược điểm: Còn đầu tư theo cảm tính chưa chuyên nghiệp.

4.6. Phương pháp quản lý vốn Forex theo tiêu chuẩn Kelly

Dựa trên việc xác định tỷ lệ Risk-Reward mà ta có cách tính cho phương pháp quản lý vốn này. Các tỷ lệ phổ biến thường được áp dụng nhiều nhất là: R:R= 1:1, R:R =1:2, R:R =1:3,…

  • Ưu điểm: Khối lượng giao dịch được tối ưu hóa, việc tính toán được khối lượng giao dịch hợp lý giúp tăng tỉ lệ thắng lệnh.
  • Nhược điểm: Rủi ro thua lỗ là rất cao, các bạn cân nhắc.

4.7. Quản lý vốn nên tuân thủ quy tắc 2%

Việc tuân thủ quy tắc 2% là cực kỳ quan trọng, có nhiều lý do cho việc bất tuân như: Trader chưa đủ kỷ luật, tâm lý không vững vàng, biến động thị trường,…

Tỷ lệ 2% rất quan trọng quản lý vốn Forex.

Nhưng không ngẫu nhiên mà nhiều trader chuyên nghiệp và giàu kinh nghiệm trên thế giới đều tuân thủ quy tắc 2% trong quản lý vốn Forex. 

Nhưng các bạn nên nhớ rằng, nếu như thua lỗ đến 50% số vốn thì sẽ quay về hòa vốn. Tức là bạn phải giao dịch thắng lợi đến 100%, gấp đôi số vốn có lúc đó. 

Vì vậy, áp dụng quy tắc quản lý rủi ro mức 2% giúp cho việc quản lý vốn hợp lý và an toàn. Nếu không may mắn gặp những lệnh thua lỗ liên tục. Quy tắc này như một công thức quản lý vốn kinh điển, để bảo vệ nguồn vốn của bạn trước những thay đổi bất ngờ của thị trường Forex.

Cách quản lý vốn Forex hiệu quả
Cách quản lý vốn Forex hiệu quả

5. Lời kết quản lý vốn Forex

Không khó để phân biệt một nhà đầu tư tâm huyết, chuyên nghiệp và một người chơi Forex mang tâm lý đánh bạc. 

Điểm khác biệt dễ nhận ra đó là một là trader “chân chính”, sẽ hiểu và nắm được tổng khối lượng tài sản đang sở hữu. Cũng như năng lực dự đoán và đánh giá các biến động xảy ra trên thị trường sắp tới.

Đầu tư Forex mà không có phương pháp và kế hoạch quản lý vốn hợp lý thì bạn không khác nào người đánh bạc may rủi cả. Hãy trở thành nhà đầu tư thông thái và kiểm soát vốn hiệu quả. 

Nói không quá lời, thì kỹ năng quản lý vốn Forex như là “chìa khóa vàng” giúp trader giao dịch thành công hay không. Hy vọng qua bài viết này, các bạn sẽ chịu khó tìm tòi học hỏi và nghiên cứu về việc quản lý vốn hiệu quả, phù hợp với chiến lược đầu tư của mình.

Hãy nhớ đừng lơ là, chủ quan bỏ qua các quy tắc trong quản lý vốn tự mình đề ra. Vì nó giúp bạn trở thành một trader có kỷ luật và tránh được các thua lỗ đáng tiếc trong quá trình đầu tư Forex.

Chúc các bạn thành công!

 

 

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

DMCA.com Protection Status